溢收30萬卡友滯納金 花旗被罰250萬
2018-02-02
〔記者王孟倫、廖千瑩／台北報導〕你有逐筆檢視信用卡帳單項目嗎？花旗銀行信用卡業務帳務系統出包，造成自動扣款的30萬名卡友遭溢收「滯納金」與「循環利息」；金管會昨宣布開罰花旗銀250萬元，為該項規範最高罰鍰。
花旗銀行因系統出錯導致溢收卡友滯納金，被金管會開罰250萬。（資料照）
花旗銀聲明指出，此案是花旗銀發現後主動向主管機關呈報，且已於第一時間採取必要措施以確保客戶權益，少部分應調整的信用卡交易帳務處理，目前已幾近完成。
金管會表示，許多卡友採用自動扣款後，不會有帳單逾期繳款，因此很多人往往未檢視帳單；花旗銀這起案件是由兩位細心卡友發〔記者王孟倫、廖千瑩／台北報導〕你有逐筆檢視信用卡帳單項目嗎？花旗銀行信用卡業務帳務系統出包，造成自動扣款的30萬名卡友遭溢收「滯納金」與「循環利息」；金管現，並主動向銀行提出質疑才查出。
金管會銀行局副局長王立群指出，該案溢收情況是系統未能辨識設定自動繳款的卡友已繳款，共有30萬名卡友受影響，每人平均遭溢收100多元，合計3100多萬元。
近400人溢收長達5年多
根據金管會調查，29.3萬名卡友被溢收款項時間為半年，另有380多位客戶從2012年10月就開始被溢收，時間長達5年多。
王立群表示，花旗已主動通知所有被溢收卡費的客戶，並加計利息退還，目前已完成95%退款，其他客戶也會在今日內完成退款，客戶權益不會受影響。
業務員疑挪款項 罰600萬
王立群指出，由於花旗銀未能審慎建立系統上線的測試、查核或覆核機制，發生信用卡計費與計息錯誤，且銀行查核機制未盡確實、流於形式，因此決定開罰250萬元。
除了信用卡案，金管會昨也因花旗銀一位業務員疑似挪用客戶款項，並有客戶有資金往來等爭議，對花旗銀開罰600萬元。王立群說明，該銀行沒有做好內稽內控，缺失明顯重大，因此決定開罰。
對此，花旗銀聲明，花旗有嚴謹的內控機制，理專一案實屬個案，此案已進入司法程序，不便對外說明細節，但已檢視並採取必要措施，希望客戶不必擔心。
http://news.ltn.com.tw/news/business/paper/1173995
